Написать рефераты, курсовые и дипломы самостоятельно.  Антиплагиат.
Студенточка.ru: на главную страницу. Написать самостоятельно рефераты, курсовые, дипломы  в кратчайшие сроки
Рефераты, курсовые, дипломные работы студентов: научиться писать  самостоятельно.
Контакты Образцы работ Бесплатные материалы
Консультации Специальности Банк рефератов
Карта сайта Статьи Подбор литературы
Научим писать рефераты, курсовые и дипломы.


Тема: Обеспечение возвратности банковского кредита
Предмет: Банковский менеджмент


Содержание
Введение
Глава 1. Теоретические основы банковского кредитования в рыночной экономике
1.1. Сущность и цели банковского кредита
1.2. Принципы современного кредитования
1.3. Цель и задачи управления кредитным портфелем банка
1.4. Характеристика основных методов обеспечения возвратности банковских ссуд
Глава 2. Управление кредитным портфелем банка на основе совершенствования обеспечения возвратности кредитов (на примере АКБ "***")
2.1. Особенности кредитной политики банка
Экономическая характеристика деятельности АКБ "***"
Анализ кредитной политики
2.2. Анализ кредитного портфеля банка АКБ "***"
Характеристика кредитного портфеля АКБ "***" в части юридических лиц
Характеристика кредитного портфеля АКБ "***" в части физических лиц
2.3. Проблемы возвратности кредитов
2.4. Сравнительный анализ методов оценки заемщиков АКБ "***"
Глава 3. Предложения и рекомендации, позволяющие повысить эффективность кредитного портфеля АКБ "***" на основе разработки путей снижения кредитного риска
3.1. Пути управления риском кредитного портфеля АКБ "***"
3.2. Расчет кредитных рисков портфеля банка
3.3. Лимитирование кредитных операций как метод управления кредитным риском
Заключение
Список использованной литературы
Законодательные акты
Библиография и периодические издания
Приложения
Приложение 1
Приложение 2
Приложение 3
Приложение 4
Приложение 5
Приложение 6
Приложение 7
Приложение 8
Приложение 9
Приложение 10
Приложение 11
Приложение 12
Приложение 13
Приложение 14
Тип работы
Объем
113 стр.
Автор
Предприятие
нет

Список литературы

  1. Законодательные акты
  2. Конституция Российской Федерации // Российская газета, 25 декабря 1993.
  3. Часть первая Гражданского кодекса Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 декабря 1994 г., № 32, ст. 3301.
  4. Часть вторая Гражданского кодекса Российской Федерации от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 29 января 1996 г. № 5, ст. 410.
  5. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 216-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)". Статья 64.1. Ипотека земельного участка, приобретенного с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа
  6. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 96-ФЗ "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
  7. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (с изм. и доп. от 20 августа, 29 декабря 2004 г.)
  8. Инструкция ЦБР от 16 января 2004 г. N 110-И "Об обязательных нормативах банков" с изменениями от 13 августа 2004 г.
  9. Инструкция ЦБР от 31 марта 2004 г. N 112-И "Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием"
  10. Положение ЦБР от 26 марта 2004 г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
  11. Положение ЦБР от 29 марта 2004 г. N 255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций" (с изм. и доп. от 13 октября 2004 г.)
  12. Указание ЦБР от 29 марта 2004 г. N 1408-У "О порядке отражения в бухгалтерском учете кредитных организаций операций по депонированию обязательных резервов в Банке России"
  13. Указание ЦБР от 29 марта 2004 г. N 1409-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 14 мая 2003 года N 227-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций"
  14. Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1410-У "О критериях, которым должен удовлетворять банк за пределами территории Российской Федерации для обеспечения исполнения обязательства нерезидента перед резидентом"
  15. Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1411-У "Об открытии физическими лицами - резидентами счетов в банках за пределами территории Российской Федерации"
  16. Указание ЦБР от 30 марта 2004 г. N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"
  17. Библиография и периодические издания
  18. Анализ прибыли коммерческого банка. О.И. Гусарова, "Аудиторские ведомости", № 8, август 2003 г.
  19. Анализ финансово-экономической деятельности предприятий. (Н. П. Любушин, В. Б. Лещева, В. Г. Дьякова): Уч. пособие для ВУЗов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
  20. Астринский Д., Наонян В. Экономический анализ финансового положения предприятия // Экономист. - 2000. № 12.
  21. Баканов М. И., Шеремет А. Д. Теория экономического анализа: Учебник. Изд.4-е - М.: Финансы и статистика, 2002.
  22. Банки и кредитование торговли. Ф. Даниловский, "Финансовая газета. Региональный выпуск", N 52, декабрь 2003 г.
  23. Банковское право: Учебник / Отв. Ред. Эриашвили Н. Д. - М. 2000.
  24. Банкротства в современной России: результаты и практика применения. Т. Бурмистрова, А. Карелин, "Право и экономика", N 3, март 2004 г.
  25. Банкротство. Тактика и стратегия. О.М. Свириденко, "Судебно-арбитражная практика Московского региона. Вопросы правоприменения", N 3, май-июнь 2004 г.
  26. Банкротство: практика правоприменения. Н. Рогожин, "эж-ЮРИСТ", N 11, март 2004 г.
  27. Басовский Л. Е. Теория экономического анализа- М.: ИНФРА -М, 2001.
  28. Бочаров В. В. Финансовое моделирование. СПб: Питер, 2000.
  29. Бурмистрова Л. А. Финансы предприятий, Москва "ГУУ" 2000.
  30. Валютные операции, связанные с кредитами и займами. А.С. Селивановский, "Бухгалтерский учет", N 11, июнь 2004 г.
  31. Гарантии кредиторов. М. Субботин, "эж-ЮРИСТ", N 9, март 2004 г.
  32. Кредитная линия на все случаи жизни. Е. Диркова, И. Дирков, "Расчет", N 2, февраль 2004 г.
  33. Жилое помещение как объект гражданских прав и обязанностей участников первичного рынка ипотечного жилищного кредитования. С.Д. Аюшеева, "Законодательство", N 8, август 2004 г.
  34. Заем или кредит от иностранного партнера. Н.Н. Лавренова, "Главбух", Отраслевое приложение "Учет в туристической деятельности", N 4, IV квартал 2003 г.
  35. Как взять в банке ипотечный кредит?. И.М. Барановский, "Главбух", N 14, июль 2004 г.
  36. Каримуллин Р.И. Права и обязанности сторон кредитного договора по российскому и германскому праву. М.: "Статут", 2001. С. 20-21.
  37. Ковалев А. И., Привалов В. П. Анализ финансового состояния предприятия. М. - 2000.
  38. Комментарий к письму МНС РФ от 3 февраля 2004 г. N ММ-6-09/105 "По вопросу открытия кредитными организациями банковских счетов". О.В. Лежнина, "Нормативные акты для бухгалтера", N 5, март 2004 г.
  39. Комментарий к Положению о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, утвержденному Банком России 26.03.2004 N 254-П. Г.И. Писцов, "Налоговый вестник: комментарии к нормативным документам для бухгалтеров", N 10, октябрь 2004 г.
  40. Комментарий к положению ЦБР от 28 апреля 2004 г. N 256-П "О временном порядке выдачи Банком России юридическим лицам - резидентам, не являющимся кредитными организациями и валютными биржами, разрешений на открытие и использование счетов в банках за пределами территории Российской Федерации"
  41. Компанеец Е.С., Полонский Э.Г. Применение законодательства о кредитовании и расчетах. М., 1967. С 69.
  42. Кредит, который подходит именно вам. Ю. Савицкая, "Расчет", N 1, январь 2004 г.
  43. Кредитная организация: процедура признания банкротом. О.А. Степанов, "Аудиторские ведомости", N 3, март 2004 г.
  44. Кредитная организация: процедура признания банкротом. О.А. Степанов, "Аудиторские ведомости", N 3, март 2004 г.
  45. Кредитование юридических лиц. Д. Шевчук, В. Шевчук, "Финансовая газета. Региональный выпуск", N 17, апрель 2004 г.
  46. Критерии оптимальности структуры источников ресурсной базы коммерческого банка //Финансы и кредит 2000 -№ 9 - с 7-11.
  47. Лаврушина О. И. Банковское дело. М.: Финансы и статистика. - 2000.
  48. Матовников М. Ю. Функционирование банковской системы России. - М., 2000.
  49. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки. М., 1995. С. 31.
  50. О существенных условиях кредитного договора: теория и практика. Д.В. Пристансков, "Правосудие в Поволжье", N 5, июль-август 2004 г.
  51. Об обязательстве кредитной организации выдать заемщику кредит. Р.С. Бевзенко, "Законодательство", N 10, октябрь 2003 г.
  52. Об очередности списания денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации. Ю.В. Чернова, "Налоговый вестник", N 10, октябрь 2003 г.
  53. Обложение НДС кредитных организаций. Р.И. Рябова, "Налоговый вестник", N 10, октябрь 2004 г.
  54. Обслуживание счетов бюджетов: Банк России или кредитные организации?. В. Лушников, "эж-ЮРИСТ", N 31, август 2004 г.
  55. Основные направления правового регулирования конкурсных отношений с участием кредитной организации. В.Н. Ткачев, "Законодательство", N 6, июнь 2004 г.
  56. Особенности формирования ресурсной базы коммерческих банков в современных условиях // Финансы и кредит. 2000. - № 4. - с 32-34.
  57. Остапенко В. Финансовое состояние предприятия: оценка, пути повышения //Экономист. 2000. № 7.
  58. Отдавайте кредиты вовремя.... С. Андрианова, "Практическая бухгалтерия", N 10, октябрь 2004 г.
  59. Открыта кредитная линия. Начисление и учет процентов. Л.Д. Воронцов, "Главбух", N 9, май 2004 г.
  60. Переход на международные стандарты финансовой отчетности и проблемы кредитования. А. Муравьева, "Финансовая газета", N 2, январь 2003 г.
  61. Постатейный комментарий к Федеральному закону "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Трофимов К. Т. / - М., 2000.
  62. Правовое положение кредитных организаций как субъектов международного банковского права. Н.Ю. Ерпылева, "Законодательство и экономика", N 5, 6, май, июнь 2003 г.
  63. Правовое положение кредитных организаций как субъектов международного банковского права. Н.Ю. Ерпылева, "Законодательство и экономика", № 5, 6, май, июнь 2003 г.
  64. Правовое положение кредитора в деле о банкротстве. Е.А. Павлодский, О.Р. Зайцев, "Журнал российского права", N 7, июль 2004 г.
  65. Правовое регулирование банковского кредита и способов его обеспечения. К.Т. Трофимов, "Экономическое правосудие на Дальнем Востоке России", N 2, июль-август 2004 г.
  66. Правовое регулирование бюджетного кредитования малого предпринимательства. Л. Ибадова, "Право и экономика", N 9, сентябрь 2004 г.
  67. Правовое регулирование ипотечного кредитования и ипотечных ценных бумаг. О.В. Плешакова, А.Н. Королев, "Право и экономика", N 5, май 2003 г.
  68. Правомерность применения норм ст. 40 НК РФ в отношении кредитных операций банков. О. Борисов, "Право и экономика", N 11, ноябрь 2004 г.
  69. Предоставление и возврат бюджетных кредитов. И. Аверин, "Российская юстиция", N 1, январь 2004 г.
  70. Преступления в банковской сфере, кредитной деятельности при эмиссии ценных бумаг. С.В. Горленко, "Аудиторские ведомости", N 9, сентябрь 2004 г.
  71. Продажа туров в кредит. Н.Н. Лавренова, "Главбух", Отраслевое приложение "Учет в туристической деятельности", N 1, I квартал 2004 г.
  72. Происхождение кредитных организаций и эволюция предоставляемых ими услуг. правовые аспекты. Н.Г. Семилютина, "Законодательство и экономика", N 1, январь 2004 г.
  73. Расчеты кредитками: решаем задачи бухгалтера. И.А. Заровнядный, "Главбух", N 18, сентябрь 2003 г.
  74. Савицкая Г. В. Анализ хозяйственной деятельности предприятия: Учебное пособие. - Минск: ООО "Новое знание", 2000.
  75. Своя специфика. Банковская деятельность. "Учет, налоги, право", N 13, апрель 2004 г.
  76. Симачев Ю. Финансовое состояние и финансовая политика производственных предприятий // РЭЖ. - 2001. - № 8. - с. 33 - 41.
  77. Система "Банк-клиент". Плюсы и минусы. С. Воробьев, "Двойная запись", № 4, апрель 2003 г.
  78. Скорая материальная помощь. Берем кредит в банке на неотложные нужды. З. Заславская, "Двойная запись", N 3, март 2004 г.
  79. Термины "банкротство" и "несостоятельность": сущность и соотношение. В.Н. Ткачев, "Адвокат", № 3, март 2003 г.
  80. Условия эффективного использования ресурсов коммерческого банка // Ижевск ИЭиУ УдГУ, Финансы и кредит проблемы методологии и практики 2000 -№ 1-2 - с 156-158.
  81. Уткин Э. А. Финансовое управление. - М., 2001. - 574 с.
  82. Финансовый менеджмент: теория и практика / под ред. Стояновой Е.С. - М., 2001. - 208 с.
  83. Финансы / под ред. Ковалевой А. М. - М., 2001.
  84. Шеремет А. Д., Сейфулин Р. С., Негашев Е. В. Методика финансового анализа предприятия, М. "ЮНИ-ГЛОБ", 2000.
  85. Шуляк П. Н. Финансы предприятий. М.: Издательский дом "Дашков и Ко". - 2001.
  86. Экономические анализ: ситуации, тесты, примеры: Учебное пособие (Под ред. Баканова М. И., Шеремета А. Д.). - М.: Финансы и статистика, 2002. - 656 с.
  87. Это "сладкое" слово - кредит. И. Горшкова, "Новая бухгалтерия", выпуск 5, май 2004 г.


Если вас есть вопросы по данному плану или библиографии, вы можете задать их специалисту, заполнив форму.

Диплом по теме:
"Обеспечение возвратности банковского кредита"



Нужно указать email или телефон.

Вы можете взять этот план и библиографию как основу для своей самостоятельной работы по данной теме, или же связаться со специалистом и получить консультацию.

 
Перед публикацией образца работы специалисты проверяли списки использованной литературы на актуальность и заменяли источники современными, но для поиска самых свежих источников лучше воспользоваться сервисом подбора списка использованной литературы:

Подходящая библиография по данной теме

  1. И.В. Додонова, О.В. Кабанова. Автоматизированная обработка банковской информации. – М.: КноРус, 2010. – 174 с.
  2. Е.А. Боннер. Банковское кредитование. – М.: Городец, 2008. – 160 с.
  3. Л.П. Кроливецкая, Е.В. Тихомирова. Банковское дело. Кредитная деятельность коммерческих банков. – М.: КноРус, 2009. – 280 с.
  4. В.В. Кузнецова, О.И. Ларина. Банковское дело. Практикум. – М.: КноРус, 2010. – 264 с.
  5. Д.А. Шевчук. Квартира в кредит без проблем. – М.: АСТ, Астрель, 2008. – 256 с.
  6. М.Ю. Катвицкая. Банковские заемные средства. Новое в законодательстве. – М.: Деловой двор, 2009. – 336 с.
  7. С.К. Соломин. Банковский кредит. Проблемы теории и практики. – М.: Юстицинформ, 2009. – 288 с.
  8. Банковская система в современной экономике. – М.: КноРус, 2012. – 366 с.
  9. Банковское право Российской Федерации. – М.: Норма, Инфра-М, 2013. – 400 с.
  10. Николай Вольхин. Залоговик. Все о банковских залогах от первого лица. – М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013. – 352 с.
  11. Банковская система в современной экономике. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2016. – 360 с.
  12. Наталья Посыпайко. Банковская система как фактор экономической безопасности страны. – М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2014. – 148 с.
  13. Денис Турлов. Оценка предмета залога ипотеки с применением методов анализа жилья. – М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2012. – 160 с.
  14. Виктория Коваленко. Концептуальные основы безопасности банковской деятельности. – М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2013. – 88 с.
  15. А.И. Бычков. О рисках и спорах по кредитному договору. – М.: Инфотропик Медиа, 2016. – 332 с.
  16. Д.В. Бураков, А.Б. Басс, Д.П. Удалищев. Тенденции развития банковской системы России. – М.: Русайнс, 2017. – 216 с.
  17. Диана Алексеева,Людмила Ефимова,Олег Иванов,И.Михеева,Сергей Пыхтин,Ольга Сиземова. Проблемы правового регулирования банковского кредита. Учебник. – М.: Проспект, 2018. – 464 с.



Периодические источники

  1. По налоговым следам банковского кредита. В. Кискин, А. Исанова, "Консультант", № 23, декабрь 2007.
  2. Инвестиционные займы как альтернатива банковским кредитам. И.А. Вишкарева, "Инвестиционный банкинг", № 2, II квартал 2007.
  3. Учет процентов по банковским кредитам. А.Д. Головина, "Советник бухгалтера", № 2, февраль 2007.
  4. Проблемы обеспеченности банковского кредита. Ю.А. Метелева, "Закон", № 12, декабрь 2006.
  5. Тонкости учета банковских кредитов. И.М. Титова, "Налоговый учет для бухгалтера", № 6, июнь 2006.
  6. Портрет потребителя банковских кредитов. Т.В. Пономаренко, "Банковский ритейл", № 1, I квартал 2006.
  7. Залог как способ обеспечения исполнения обязательств заемщика, возникших из договора банковского кредита. С.А. Приданов, "Юридическая работа в кредитной организации", № 4, IV квартал 2005.
  8. Отражение в учете процентов за пользование банковским кредитом. И. Ложников, "Финансовая газета. Региональный выпуск", № 40, сентябрь 2004.
  9. Правовое регулирование банковского кредита и способов его обеспечения. К. Т. Трофимов, "Экономическое правосудие на Дальнем Востоке России", № 2, июль-август 2004.
  10. Экономическое и организационно-правовое обеспечение устойчивости банковской системы. Г.Г. Фетисов, "Адвокат", № 9, сентябрь 2002.
  11. Учет процентов по банковским кредитам. Т.М. Панченко, "Аудиторские ведомости", № 4, апрель 2001.
  12. Включение в себестоимость неуплаченных процентов по банковским кредитам. Д.И.Черкаев, "Российский налоговый курьер", № 4, апрель 2001.
  13. Правда ли, что возвратный лизинг для лизингополучателя лучше банковского кредита. В.А. Синицына, "Упрощенка", N 7, июль 2012 г.
  14. Обеспечение возвратности банковских кредитов. Е.В. Иванова, "Регламентация банковских операций. Документы и комментарии", № 2, март-апрель 2008.




Описание предмета: «Банковский менеджмент»

Банковский менеджмент - это организация управления и планирования деятельности банка.

Банковский менеджмент в общем виде представляет собой управление отношениями, связанными со стратегическим и тактическим планированием, анализом, регулированием, контролем деятельности банка, управлением финансами, маркетинговой деятельностью, персоналом, осуществляющим банковские операции. Другими словами, это - управление отношениями, касающимися формирования и использования денежных ресурсов, то есть взаимоувязанная совокупность финансового менеджмента и управления персоналом, занятым в банковской сфере.

Банковский менеджмент - это практическая деятельность, связанная с непосредственным управлением процессами осуществления коммерческим банком своих функций. В этом аспекте банковский менеджмент выступает как система разработки управляющих воздействий на объект управления: активные и пассивные операции, расчетно-кассовые операции, исполнение нормативных финансово-экономических показателей, внутрибанковский аудит и контроль и т.д.

Главная задача банковского менеджмента - это построение системы отношений, связанных с оптимальной организацией взаимодействия многочисленных элементов сложной динамичной системы, которую представляет собой современный коммерческий банк, а также определение оптимальных режимов его функционирования. В этой связи банковский менеджмент как система отношений представляет собой взаимосвязь финансово-экономических, структурно-функциональных и функционально-технологических параметров.

Банковский менеджмент строится на использовании следующих основных принципов: - ориентация любого банка на спрос и потребность рынка, на запросы клиентов и организацию таких банковских продуктов и услуг, которые пользуются спросом и могут принести банку планируемую прибыль; - постоянное стремление к повышению эффективности банковской деятельности с целью уменьшения издержек и получения оптимальных результатов; - корректировка целей, задач и программ банка в зависимости от состояния рынка (кредитного, депозитного, процентного, рынка ценных бумаг); - учет окончательного результата работы банка и его отделений (филиалов) в процессе деятельности на рынке; - обязательное использование современной информационной базы (компьютерных сетей и связей с валютной и фондовой биржами, другими кредитно-финансовыми институтами) с целью принятия оптимальных решений; - рациональный подбор персонала и его эффективное использование.

Таким образом, банковский менеджмент - это самостоятельный вид профессиональной деятельности, направленный в условиях рынка на достижение определенных конкретных целей посредством рационального (прагматичного) использования банковских и трудовых ресурсов с применением своих особых принципов, функций и методов.

В рамках предмета «Банковский менеджмент» изучаются основы организации стратегического управления и финансового планирования в коммерческом банке, виды банков, сущность и содержание банковских операций, виды банковских рисков, методы анализа финансового состояния коммерческих банков.

Гладышева Марина Михайловна

досье - консультации
Образование:
Волгоградский Государственный Университет, мировая экономика.
Современная Гуманитарная Академия, психология.
Консультирую взрослых, психокоррекция: http://yagaya-baba.ru
Гражданско-правовое регулирование банковского кредитования
Банковский менеджмент
Диплом
61 стр.
Гражданско-правовое регулирование банковского кредитования
Банковский менеджмент
Диплом
79 стр.
Кредит - инструмент финансирования деятельности организации
Банковский менеджмент
Диплом
110 стр.
Кредитный договор по законодательству РФ
Банковский менеджмент
Диплом
79 стр.
Кредитование физических лиц
Банковский менеджмент
Диплом
132 стр.
Обеспечение возвратности банковского кредита
Финансы и кредит
Диплом
102 стр.
Обеспечение возвратности банковского кредита
Банковский менеджмент
Диплом
108 стр.
Обеспечение возвратности кредитов
Финансы и кредит
Диплом
109 стр.
Обеспечение возвратности кредитов
Финансы и кредит
Диплом
128 стр.



Диплом

Диплом на заказ предоставляет огромное поле для творчества. Обычно подразумевается, что к диплому студент тем или иным образом готовится на протяжении всего обучения в ВУЗе. Дипломная работа является выпускной квалификационной работой, требующей особенно ответственного подхода. Опыт и профессионализм в выполнение дипломов на заказ дают возможность команде авторов «Студенточки» индивидуально подходить к выполнению каждой дипломной работы и успешно оправдывать доверие студентов, поручивших нам выполнение диплома на заказ.

Для нас выполнение дипломов представляет наибольший интерес, поскольку основные силы идут на полноценное самостоятельное интересное исследование.



Все образцы работ, которые созданы сотрудниками "Студенточки"
Контакты
marina@studentochka.ru
+7 911 822-56-12
с 9 до 21 ч. по Москве.
Поделиться
Мы в социальных сетях
Реклама



Отзывы
Татьяна
Спасибо большое, всё отлично.